[轉(zhuǎn)] 歐盟財(cái)長(zhǎng)就統(tǒng)一銀行監(jiān)管機(jī)制達(dá)成協(xié)議 向解決歐債危機(jī)邁出重要步伐

2012-12-13 18:06 來(lái)源： 瀏覽：1176 評(píng)論：(0) 作者：余凡

歐盟財(cái)長(zhǎng)在當(dāng)?shù)貢r(shí)間周四凌晨達(dá)成了一項(xiàng)具有里程碑意義的協(xié)議，將把歐洲許多銀行劃入統(tǒng)一監(jiān)管。各國(guó)希望持續(xù)了三年之久的債務(wù)危機(jī)能夠因此向著最終的解決邁出重要一步。
財(cái)長(zhǎng)們表示，歐洲央行(European Central Bank)將從明年開始對(duì)歐元區(qū)內(nèi)部和愿意參與新監(jiān)管機(jī)制的非歐元區(qū)國(guó)家的銀行行使監(jiān)管權(quán)，那些最具重要性和抗風(fēng)險(xiǎn)能力最弱的銀行將被劃入統(tǒng)一監(jiān)管。一旦劃歸歐洲央行管轄，歐洲央行將有權(quán)要求這些銀行提高資本充足率、甚至有權(quán)關(guān)閉不安全的銀行。
歐盟內(nèi)部市場(chǎng)專員米歇爾•巴爾尼埃(Michel Barnier)在Tweet上留言，稱這是一項(xiàng)“歷史性的”決議。他說(shuō)，“能夠在統(tǒng)一銀行監(jiān)管問(wèn)題上達(dá)成決議，這一晚沒有白費(fèi)。”
達(dá)成這項(xiàng)協(xié)議意味著歐盟掃清了邁向“銀行業(yè)聯(lián)盟”、打破銀行與主權(quán)之間惡性循環(huán)的第一個(gè)路障。該協(xié)議需要獲得歐洲議會(huì)(European Parliament)批準(zhǔn)。
為救助國(guó)內(nèi)銀行而付出的巨大成本已經(jīng)迫使愛爾蘭、西班牙和塞浦路斯向歐洲救助基金申請(qǐng)?jiān)?，這些國(guó)家的債務(wù)負(fù)擔(dān)也因此激增。有鑒于此，歐元區(qū)國(guó)家首腦在6月份決定，新的銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)一經(jīng)生效，將允許歐洲救助基金直接對(duì)銀行業(yè)實(shí)施資本重組，避免政府被國(guó)內(nèi)受困銀行拖垮。
愛爾蘭財(cái)政部長(zhǎng)努南(Michael Noonan)在會(huì)議開幕時(shí)對(duì)他的同僚們說(shuō)，打破銀行與主權(quán)國(guó)之間的關(guān)聯(lián)是極其必要的。愛爾蘭已經(jīng)向國(guó)內(nèi)銀行業(yè)注入超過(guò)600億歐元（合780億美元），相當(dāng)于國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)的三分之一。努南警告稱，如果投資者或消費(fèi)者對(duì)銀行的安全不放心，歐元區(qū)國(guó)家是無(wú)法恢復(fù)增長(zhǎng)的。
至于救助基金何時(shí)能夠參與對(duì)銀行業(yè)的直接資本重組，歐盟財(cái)長(zhǎng)在周四的會(huì)議上并沒有做出最終決定。各國(guó)財(cái)長(zhǎng)將這個(gè)問(wèn)題留給歐洲央行來(lái)回答，即歐洲央行何時(shí)做好準(zhǔn)備、擔(dān)起監(jiān)管銀行業(yè)的全部責(zé)任。
就在此次會(huì)議召開前夕，歐盟各國(guó)財(cái)長(zhǎng)圍繞哪些銀行應(yīng)劃歸歐洲央行監(jiān)管、怎樣制定決策程序、甚至歐洲央行擔(dān)任統(tǒng)一監(jiān)管機(jī)構(gòu)是否合適的問(wèn)題都還存在分歧，但經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)14個(gè)小時(shí)的討論，財(cái)政們最終找到了妥協(xié)和變通的辦法。
歐洲央行將監(jiān)管資產(chǎn)不少于300億歐元、占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值20%以上或在至少在兩個(gè)國(guó)家開展業(yè)務(wù)的銀行。財(cái)長(zhǎng)們表示，每個(gè)成員國(guó)至少有三家銀行會(huì)被納入統(tǒng)一監(jiān)管，其余銀行仍將歸國(guó)內(nèi)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)。
財(cái)長(zhǎng)們表示，他們還找到一個(gè)解決方案，可以賦予非歐元區(qū)國(guó)家?guī)缀跗降鹊脑谛卤O(jiān)管機(jī)制決策中的話語(yǔ)權(quán)。目前新監(jiān)管機(jī)制的最終決定權(quán)仍掌握在歐洲央行管理委員會(huì)手中，非歐元區(qū)國(guó)家在其中并無(wú)投票權(quán)，但歐洲央行將建立一套仲裁程序，給非歐元區(qū)國(guó)家提供一個(gè)就管理委員會(huì)的決定提起申訴的途徑。
該方案似乎也緩解了德國(guó)的擔(dān)憂。德國(guó)擔(dān)心，到目前為止一直將歐元區(qū)利率決策作為其首要任務(wù)的歐洲央行一旦被賦予了監(jiān)管銀行業(yè)的職能，可能會(huì)產(chǎn)生利益沖突。
在就統(tǒng)一銀行監(jiān)管達(dá)成協(xié)議后，歐盟領(lǐng)導(dǎo)人就可以騰出手來(lái)，在周四晚些時(shí)候召開的為期兩天的布魯塞爾峰會(huì)上專注于其他危機(jī)應(yīng)對(duì)措施的磋商。預(yù)計(jì)歐盟領(lǐng)導(dǎo)人將支持在2013年設(shè)立統(tǒng)一的歐元區(qū)銀行清算體制。與統(tǒng)一的監(jiān)管機(jī)制相同，統(tǒng)一的清算機(jī)制也是最終走向歐洲銀行業(yè)聯(lián)盟的步驟之一。雖然糾出高風(fēng)險(xiǎn)銀行是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)，但如何使這些銀行恢復(fù)穩(wěn)定或破產(chǎn)清算、以及如何在私人投資者和納稅人之間分?jǐn)偝杀?，還是要由統(tǒng)一的清算機(jī)制來(lái)決定。
與此同時(shí)，據(jù)《華爾街日?qǐng)?bào)》(The Wall Street Journal)見到的一份文件草案顯示，關(guān)于強(qiáng)制歐元區(qū)國(guó)家與歐盟機(jī)構(gòu)簽署協(xié)議從而改革國(guó)家政策（例如退休金或教育制度）的提議已被推遲到明年3月。

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