[轉(zhuǎn)] 中行被曝涉大規(guī)模造假洗錢 銀行股全線受挫
“中國銀行作為我國主要國有外匯兌換銀行，為賺錢違反國家相關(guān)規(guī)定，私開后門，允許不限額為客戶兌換外幣。為拉客戶，中行還和移民中介相互勾結(jié)，幫客戶造假洗錢。如今，中行甚至搶了地下錢莊的業(yè)務(wù)。”
昨日上午，一則《央視曝光中行造假洗黑錢 員工稱多黑的錢都能洗白》消息引爆國內(nèi)金融市場(chǎng)，引起輿論高度關(guān)注，銀行股在H股市場(chǎng)、A股市場(chǎng)均出現(xiàn)集體下跌，中國銀行H股更是創(chuàng)下了近一年來最大單日跌幅。而市場(chǎng)有消息稱，外管局和反洗錢司7月9日中午已經(jīng)進(jìn)駐中國銀行。
“優(yōu)匯通”被指暗地打通資金外流通道
日前中國社會(huì)科學(xué)院的一份報(bào)告稱，近三年，我國年均向海外移民人數(shù)已經(jīng)接近20萬，其中海外投資移民的人數(shù)增長迅速。我國控制個(gè)人換匯，每人每年最多只能換匯五萬美元，要想湊夠動(dòng)輒幾十萬數(shù)百萬美元的投資移民款，只能去找中國銀行和中介，通過該行可以讓數(shù)額巨大的投資門檻瞬間隱形，也由此造成上千成萬的人拿投資移民做掩護(hù)，大量不明資金外逃。具體做法是，有投資移民項(xiàng)目的國家都要求投資移民人將一定數(shù)額的外幣匯到國外項(xiàng)目指定帳號(hào)上才能辦理移民，而中國銀行提供的“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)服務(wù)恰恰就可以將其人民幣款項(xiàng)匯至該行在國外的分支機(jī)構(gòu)，進(jìn)而在境外完成換匯，從而成功逃脫國內(nèi)人民幣跨境監(jiān)管。
據(jù)了解，優(yōu)匯通業(yè)務(wù)是中國銀行一項(xiàng)“見不得光”的發(fā)財(cái)之道，從不做宣傳，在其官方網(wǎng)站也查詢不到，但事實(shí)卻是“試點(diǎn)”存在著，僅廣東中行廣州越秀支行今年上半年的業(yè)務(wù)規(guī)模就達(dá)60億之巨。而這項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于廣東分行牽頭的業(yè)務(wù)，各地的中行只有經(jīng)過廣東分行才能做。
中國銀行廣東分行一位營業(yè)部大堂經(jīng)理告訴，通過國內(nèi)各個(gè)分支行，各地來這里辦理優(yōu)匯通業(yè)務(wù)的顧客很多。“不在國內(nèi)兌換外幣，而是利用中行自己的海外分支機(jī)構(gòu)兌換外幣，這就是為了避開國家對(duì)外匯的管制，這樣就可以想兌換多少外幣兌換多少。“這雖然是人民幣跨境業(yè)務(wù)，但是沒有通過外管局的兌換系統(tǒng)，其實(shí)這么做是一個(gè)灰色地帶，打一個(gè)擦邊球。”
此外，一方面移民中介可以為客戶造假的收入合同，另一方面銀行也在想辦法，比如客戶先把移民資金存入銀行，銀行就可以通過存單質(zhì)押業(yè)務(wù)，再把這筆錢貸款給客戶，這樣就可以解釋移民資金的來源，等于是在為客戶洗錢。
專家稱涉嫌違反外匯監(jiān)管規(guī)定 中行澄清稱與事實(shí)不符
據(jù)了解，我國外匯管理?xiàng)l例規(guī)定，違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等逃匯行為，情節(jié)嚴(yán)重的處以逃匯金額30%以上的罰款，構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。專家表示，繞開監(jiān)管的逃匯行為危害嚴(yán)重，有可能會(huì)引發(fā)人民幣外逃等問題。
曝光中，中國銀行工作人員自稱優(yōu)匯通業(yè)務(wù)是一種跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，不是國內(nèi)換匯，而是繞開國家外管局的監(jiān)管，利用銀行國外分支機(jī)構(gòu)換匯，他們認(rèn)為這只是在灰色地帶打擦邊球。但是專家表示，跨境人民幣結(jié)算并不允許個(gè)人投資移民，銀行繞開監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)超額匯兌，已經(jīng)涉嫌違法。
被媒體曝光后，昨日中行的回應(yīng)也“一波三折”，先是上午有總行相關(guān)人士稱“關(guān)于‘央視稱中行公然造假洗黑錢’，屬不實(shí)，斷章取義。”到了下午及晚上，中行官方網(wǎng)站先后兩次掛出一則《關(guān)于“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)的說明》（期間曾刪除前述說明，稱“稍后將重發(fā)公告”），稱“關(guān)于我行‘優(yōu)匯通’業(yè)務(wù)的與事實(shí)有出入、理解上有偏差。”并直接否認(rèn)了違規(guī)和洗黑錢之說，表示：“經(jīng)向有關(guān)監(jiān)管部門匯報(bào)，我行及相關(guān)銀行在試點(diǎn)開展跨境人民幣業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，在符合監(jiān)管原則的前提下，先行先試，于2011年試點(diǎn)推出人民幣跨境轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，僅限投資移民和海外購房置業(yè)兩種用途。中提及的‘地下錢莊’和‘洗黑錢’情況與事實(shí)不符。”《投資快報(bào)》觀察到，最后一次中行的回應(yīng)，主要觀點(diǎn)不變，但卻避開了原聲明中的“央視”和“監(jiān)管部門”等字眼。
“截至目前，廣東地區(qū)已有多家商業(yè)銀行試點(diǎn)開辦此類業(yè)務(wù)。”中行昨晚出具的該說法被有關(guān)監(jiān)管人士認(rèn)為“合規(guī)性還有待商榷”，因?yàn)?ldquo;央行就沒有下文，也無出臺(tái)正式的相關(guān)文件。”而市場(chǎng)有消息稱，外管局和反洗錢司7月9日中午已經(jīng)進(jìn)駐中國銀行。一位不愿具名的外管局官員對(duì)媒體表示，對(duì)中行“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)毫不知情，對(duì)于央視的中行“洗錢”事件，該官員提出自己的質(zhì)疑：1、為什么這個(gè)業(yè)務(wù)可以做起來？2、是誰批準(zhǔn)這一業(yè)務(wù)的？他表示據(jù)他所知，外管局沒有批準(zhǔn)過此類業(yè)務(wù)。
中行H股大跌2.79% 銀行AH股集體下挫
受涉嫌洗錢消息影響，昨日內(nèi)地與香港的股票市場(chǎng)上也引發(fā)了相應(yīng)的劇烈動(dòng)蕩：中行H股午后跳水罕見大幅下跌2.79%，創(chuàng)下近一年來的單日最大跌幅，上一次如此慘跌是在2013年7月3日下跌了2.89%，農(nóng)行跌2.22%，工行、建行均跌逾1.3%。銀行A股同樣全線下挫，中國銀行跌0.78%，農(nóng)業(yè)銀行下跌0.84%，工商銀行下跌達(dá)1.44%，平安銀行下跌2.82%。
昨日A股大盤午后也出現(xiàn)了跳水行情（下跌1.23%，收盤于2038點(diǎn)），2050點(diǎn)沒有任何抵抗，中國股民如同凌晨的巴西隊(duì)員一般，呆若木雞只盼著早點(diǎn)收盤。有投資者強(qiáng)烈要求中行停牌到調(diào)查清楚，要不然其他股票會(huì)受無辜牽連，畢竟銀行股向來是市場(chǎng)的穩(wěn)定閥門和定海神針。
對(duì)于中行被指控的上述行為，若屬實(shí)所帶來的影響和危害，有經(jīng)濟(jì)學(xué)家表示，即使大部分的海外投資移民款不屬于臟錢，但是由于沒有在國家外管局的監(jiān)控下就偷偷逃到國外，如果形成一定規(guī)模，勢(shì)必對(duì)國內(nèi)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響。
不過也有學(xué)者表示，外匯業(yè)務(wù)如果有違規(guī)的地方，尚且可以處理，一旦涉及到“洗錢”這個(gè)話題，事情就往大的方向去了。在具體操作過程中，不排除有部分工作人員對(duì)客戶進(jìn)行虛假宣傳，這是中行管理的問題。絕不能因?yàn)閭€(gè)別員工的違規(guī)操作就將人民幣跨境匯出試點(diǎn)說成是“洗錢”，這樣不利于營造一個(gè)寬松的金融創(chuàng)新環(huán)境，也不利于人民幣國際化業(yè)務(wù)的開展。
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