[轉(zhuǎn)] 中信銀行“擺烏龍” 首批資管算盤落空
在中信銀行高調(diào)宣布獲批資管試點(diǎn)不久，出乎意料地，該行計(jì)劃落空。
中國(guó)證券報(bào)了解到，截至目前，銀監(jiān)會(huì)首批試點(diǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃已經(jīng)分倉(cāng)完畢，10家銀行發(fā)行資管計(jì)劃規(guī)模100億元，其中惟獨(dú)缺少中信銀行。據(jù)內(nèi)部人士透露，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)該行高調(diào)發(fā)布資管獲批的消息十分不滿，當(dāng)天就要求中信銀行將新聞從其官網(wǎng)撤下。
消息人士表示，對(duì)于百億元的資管計(jì)劃，從其總體資產(chǎn)配置情況看，25%投向直接融資工具，四成左右投向債券資產(chǎn)，其余配置貨幣市場(chǎng)工具和同業(yè)存款等，整體風(fēng)險(xiǎn)并不高。消息人士還透露，涉及多家銀行的新一輪資管試點(diǎn)也已啟動(dòng)。
中信銀行“擺烏龍”
銀行資管計(jì)劃試點(diǎn)這一“重磅”新聞的披露讓中信銀行搶先一步。
早在9月30日，中信銀行官網(wǎng)稱，日前經(jīng)銀監(jiān)會(huì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新監(jiān)管協(xié)作部批準(zhǔn)，中信銀行獲首批理財(cái)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格。
一石激起千層浪，眾多媒體紛紛跟進(jìn)。在銀監(jiān)會(huì)的統(tǒng)一安排下，多家銀行試水資管業(yè)務(wù)被逐漸公開(kāi)。有媒體報(bào)稱，工行、建行、交行、平安、民生、光大、中信、浦發(fā)、招商、興業(yè)以及渤海銀行，首批11家銀行將同時(shí)展開(kāi)債權(quán)直接融資工具、銀行資產(chǎn)管理計(jì)劃兩項(xiàng)試點(diǎn)工作。
但中國(guó)證券報(bào)發(fā)現(xiàn)，中信銀行官網(wǎng)已經(jīng)將首批理財(cái)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)的新聞悄然撤下。業(yè)內(nèi)人士非常肯定地透露，中信銀行已經(jīng)被排除在首批資管業(yè)務(wù)試點(diǎn)之外。
“銀監(jiān)會(huì)此前選擇了幾家銀行開(kāi)會(huì)討論資管業(yè)務(wù)試點(diǎn)方案，中信銀行并不在受邀之列。該行是聽(tīng)到消息后主動(dòng)聯(lián)系，要求參與資管業(yè)務(wù)試點(diǎn)討論。”一位不愿具名人士告訴。
就在銀監(jiān)會(huì)打算“低調(diào)”啟動(dòng)資管業(yè)務(wù)試點(diǎn)的時(shí)間節(jié)點(diǎn)上，中信銀行卻搶先在其官網(wǎng)發(fā)布了中信銀行獲得資管試點(diǎn)資格的消息。消息人士稱，中信銀行的表述存在瑕疵，尤其是有關(guān)“中信銀行獲得銀監(jiān)會(huì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新監(jiān)管協(xié)作部批準(zhǔn)”的表述?！般y監(jiān)會(huì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新監(jiān)管協(xié)作部既沒(méi)有準(zhǔn)入也沒(méi)有業(yè)務(wù)審批的權(quán)限，即使需要為中信銀行開(kāi)展此項(xiàng)業(yè)務(wù)授牌也是監(jiān)管二部的事情?！?/p>
據(jù)消息人士透露，由于中信銀行的失實(shí)披露，銀監(jiān)會(huì)取消了其首批試點(diǎn)資格?，F(xiàn)在中信銀行官網(wǎng)已經(jīng)無(wú)法找到9月30日的新聞鏈接?！般y監(jiān)會(huì)相關(guān)部門當(dāng)天就致電中信銀行，要求其將新聞從網(wǎng)站撤下來(lái)?！?/p>
百億資管分倉(cāng)完畢
9月末，國(guó)內(nèi)10家商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)獲批；10月18日，第一批資管計(jì)劃面世，工行、交行、興業(yè)和浦發(fā)銀行的資管計(jì)劃紛紛啟動(dòng)募集資金，這標(biāo)志著銀行正式涉足資管領(lǐng)域業(yè)務(wù)。
消息人士透露，截至目前，此次銀行資管計(jì)劃試點(diǎn)已經(jīng)完成發(fā)行，工行、建行、交行、平安、民生、光大、浦發(fā)、招商、興業(yè)以及渤海銀行，首批10家銀行總計(jì)發(fā)行規(guī)模為100億元左右。每家5-10億元的發(fā)行規(guī)模，期限大多在1年至3年之間。
具體來(lái)看，大約25%的比例投向債權(quán)直接融資工具，此類投資將逐漸對(duì)非標(biāo)資產(chǎn)形成替代?！皶?huì)里的態(tài)度是，項(xiàng)目成熟一個(gè)獲批一個(gè)，優(yōu)先投向國(guó)家重點(diǎn)扶持的行業(yè)和產(chǎn)業(yè)。比如現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、生物發(fā)電、新能源項(xiàng)目，地域重點(diǎn)放在上海自貿(mào)區(qū)以及新疆、廣西、貴州等中西部地區(qū)?！?/p>
資管計(jì)劃的四成資金投向債券市場(chǎng)，其余則主要配置一些貨幣市場(chǎng)工具和同業(yè)存款。“整體來(lái)說(shuō)，資管計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)仍然較低?！?/p>
該人士稱，此次資管計(jì)劃沒(méi)有所謂的“發(fā)牌照”的概念，而是讓部分符合條件的銀行本著市場(chǎng)化原則先行先試。如果資管計(jì)劃未來(lái)能夠被各方接受，不排除進(jìn)一步擴(kuò)大試點(diǎn)規(guī)模。
創(chuàng)新方向大勢(shì)所趨
這次銀行“跨界”確實(shí)吸引眼球，但相關(guān)銀行表現(xiàn)得格外低調(diào)。
一家銀行的內(nèi)部人士透露，當(dāng)我們完成資管業(yè)務(wù)后，正準(zhǔn)備請(qǐng)媒體宣傳時(shí)，監(jiān)管部門要求我們“只做不說(shuō)”。
“此次試點(diǎn)相關(guān)程序尚未走完，畢竟是跨界產(chǎn)品，需向其他監(jiān)管部門征求意見(jiàn)。”一位知情人士透露，其他部門的態(tài)度并不積極。
一旦銀行理財(cái)通過(guò)資管計(jì)劃，以債權(quán)形式直接向企業(yè)投資成行，對(duì)目前的通道業(yè)務(wù)將會(huì)產(chǎn)生沖擊，通道價(jià)值也將迅速貶值。“這顯然是動(dòng)了別人的奶酪，對(duì)于長(zhǎng)期深耕資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的其他金融機(jī)構(gòu)而言，絕對(duì)不是好事?！?/p>
此外，銀監(jiān)會(huì)的資管計(jì)劃試點(diǎn)在讓銀行理財(cái)業(yè)務(wù)“化”，打通貸款和理財(cái)通道的同時(shí)，未來(lái)是否可以進(jìn)行二級(jí)市場(chǎng)交易？其結(jié)果會(huì)不會(huì)再造一個(gè)債券市場(chǎng)或是銀行間市場(chǎng)之外的“場(chǎng)外之場(chǎng)”？同等風(fēng)險(xiǎn)的債權(quán)直接融資工具是否將分流銀行間的資金，造成債券市場(chǎng)價(jià)格中樞的整體上移？業(yè)內(nèi)人士稱，這些問(wèn)題急需在試點(diǎn)過(guò)程中明確，各方也在等待銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)銀行理財(cái)資管計(jì)劃的相關(guān)管理辦法。
有銀行業(yè)人士表示，從理財(cái)和資產(chǎn)管理角度看，這個(gè)創(chuàng)新方向是大勢(shì)所趨，它可以實(shí)現(xiàn)理財(cái)資金的投向真實(shí)、透明，銀行也將改變以往賺理財(cái)資金差價(jià)的盈利模式，未來(lái)將主要收取管理費(fèi)?！般y行機(jī)構(gòu)通道業(yè)務(wù)的削弱必將改變現(xiàn)有整個(gè)資產(chǎn)管理市場(chǎng)格局，商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力有望進(jìn)一步增強(qiáng)，對(duì)于銀行業(yè)來(lái)說(shuō)影響深遠(yuǎn)。”
同樣，對(duì)于金融消費(fèi)者來(lái)說(shuō)，也是一件好事。目前我國(guó)市場(chǎng)中整體金融投資產(chǎn)品相對(duì)匱乏，推行資管計(jì)劃試點(diǎn)之后，將給予消費(fèi)者更多的金融產(chǎn)品選擇，市場(chǎng)期待監(jiān)管創(chuàng)新的步子邁得更大一些。
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