中國證券登記結算公司監(jiān)事長

　　王海?

　　證券期貨市場是市場經濟發(fā)展到一定階段的產物，與其他市場建設一樣，誠實信用是證券期貨市場的重要基石。由于證券期貨市場的交易模式和交易機制普遍采用委托、信托的方法，需要交易各方必須具備較高的誠信水平。缺乏乃至于惡意破壞誠信，勢必破壞市場的運作基礎，動搖市場的信心。由于證券期貨市場存在巨大而直接的經濟利益，容易引發(fā)各種以謀取不當利益為目的的違法失信行為，甚至出現(xiàn)內幕交易、虛假陳述、操縱市場等違法犯罪行為，給廣大投資者尤其是中小投資者造成巨大的經濟損失，敗壞了證券期貨市場的聲譽，破壞了國家的經濟和法制建設，甚至形成金融風險。實踐證明，為了保障證券期貨市場的誠信體系建設，僅僅從嚴從重打擊違法違規(guī)行為是不夠的，還應該從建立健全社會誠信體系上下工夫，對違法失信行為實行全方位的預防和打擊，保障投資者的合法權益。

　　誠信檔案是指法人和自然人在社會和經濟活動中相關誠信情況的記錄，并可以作為他人或管理機關評判行為主體行使權益和承擔責任的依據。誠信檔案是誠信體系建設的重要基礎。從當前和今后的市場經濟發(fā)展看，證券期貨市場的誠信體系建設有著現(xiàn)實的緊迫性，是一項系統(tǒng)工程。參照各國的管理經驗和我國證券期貨市場的實際需要，2012年7月，中國證監(jiān)會制定和發(fā)布了《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》（下簡稱《辦法》），提出并開始實施建立全國統(tǒng)一的證券期貨市場誠信檔案數(shù)據庫（下簡稱《誠信檔案》）。《辦法》對建立證券期貨市場誠信體系，尤其是誠信檔案的界定、采集與管理，誠信信息的公開、查詢、誠信約束、激勵與引導等明確相應的規(guī)則和方法。其目的就是鼓勵、支持誠實守信，禁止違法違規(guī)和失信行為。

　　證券期貨市場

　　誠信檔案的采集和利用

　　（一）內容與范圍

　　一是誠信檔案的主要對象，包括證券期貨從業(yè)人員和參與市場活動的各類公民、法人或其他組織。

　　二是誠信檔案錄入信息的主要范圍。主要包括基本信息、正面信息和負面信息三類?；拘畔⒅饕糜谥黧w身份識別和定位。主要包括個人或單位的基本信息；正面信息包括受到表彰、獎勵等事項。負面信息包括違犯法律法規(guī)受到的處罰及紀律處分等情況。

　　三是誠信檔案信息的采集途徑。正面信息（除行政許可）由公民、法人或其他組織自行申報，證券期貨監(jiān)管執(zhí)法和自律管理中產生的負面信息，由監(jiān)管機關、自律組織負責采集，其他單位、機關產生的相關信用信息，通過政府信息公開、信用信息共享等途徑采集。

　?。ǘ┕_和查詢

　　對證券期貨市場上產生的違法失信行為，只有依法予以公開曝光，才能充分發(fā)揮有效的懲戒、警示作用。同時，誠信信息只有流動起來，可供查詢、使用才能有效發(fā)揮約束效果，改善信息不對稱，使投資人能保護合法權益。

　　一是規(guī)定監(jiān)管機關作出的行政許可、行政處罰、市場禁入等決定，自律組織作出的紀律處分決定，以及市場主體獲得的省部級以上表彰、獎勵、評比信息等，依法向社會公開。

　　二是針對上市公司不履行或不全面履行相關公開承諾的失信行為，建立上市公司相關公開承諾履行情況統(tǒng)一公示制度。

　　三是為了促進誠信信息的充分利用，發(fā)揮社會和市場的誠信監(jiān)督約束作用,建立允許申請查詢的機制。

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　　一是設定誠信信息的效力期限。在加強對失信行為的懲戒約束的同時，為了避免一時的“污點”成為永遠的“包袱”，分類設定效力期限，超過效力期限的不再通過誠信檔案公布、披露和對外接受查詢提供。

　　二是建立誠信信息更新、更正機制。

　　三是為強化誠信信息申請查詢環(huán)節(jié)的信息主體權益保護，規(guī)定了較為完善的申請查詢程序。此外，為保護國家秘密、個人隱私和商業(yè)秘密，規(guī)定誠信信息屬于國家秘密、其他公民、法人或其他組織商業(yè)秘密及個人隱私的，嚴格查詢程序和條件。

　　證券期貨市場誠信檔案的作用

　?。ㄒ唬┮?guī)范約束作用。在行政許可審查環(huán)節(jié)加強誠信把關，建立違法失信記錄的說明、解釋與核查制度。違法失信記錄屬于法定不予許可條件的，堅決依法不予許可。

　　（二）弘揚和警示作用。利用檔案的信息與記錄，對申請人區(qū)分不同情況采取制約與激勵機制。同等條件下，申請人誠信記錄較好的，優(yōu)先審批、安排；存在失信記錄的，暫緩或不予審批、安排。

　?。ㄈ椭巫饔谩Ｃ鞔_在常規(guī)檢查、違法違規(guī)處罰處理中，將根據有關主體的誠信狀況作出差別化安排，綜合考慮當事人違法違紀行為的性質、情節(jié)以及對投資者合法權益的侵害程度，在法定范圍內，將當事人的誠信狀況作為確定相應處理的酌定因素。

　　（四）預防作用。建立了對發(fā)布虛假不實評論信息行為的誠信關注函制度。公民、法人或其他組織發(fā)布資本市場評論信息，存在所述事實與實際情況不符，或者其他顯著誤導公眾的情形，可以向其出具誠信關注函，記入誠信檔案，并可以將有關情況向其所在工作單位，所屬主管部門或行業(yè)自律組織通報。

　?。ㄎ澹┨剿鹘⒆C券期貨市場誠信評估制度，推動市場機構建立健全內部誠信監(jiān)督約束機制。鼓勵建立證券期貨市場誠信評估制度，組織開展行業(yè)和市場主體的誠信狀況評估并予以公示。

　　證券期貨市場誠信檔案的特點

　　誠信檔案與文書檔案、技術檔案及會計等專業(yè)檔案的共同特點是真實性和憑證性。此外，由于誠信檔案自身的要求和利用者的需要，還存在以下幾方面的特點。

　　一是來源廣泛。文書檔案和其他專門檔案多數(shù)是本單位在工作中形成的，而誠信檔案是利用各單位、各行為主體在活動中形成的記錄。一方面誠信信息和記錄的形成及存放是分散的，如單位和個人的基本信息資料是自身形成的（如工商登記資料、個人身份信息等），其在社會經濟等方面的活動中產生的誠信信息和記錄是由各管理機關、單位等（如工商、稅務、審計、海關、經貿、銀行、保險（放心保）、電信、中介機構等）形成并存放，法制行為由公安、檢疫、法院等機關形成并存放；另一方面，上述各機關、單位的誠信信息和記錄中又往往一份中涉及多個行為主體；再者相當多的各機關、單位對相應的誠信信息沒有專門化的分類管理，散在各項檔案資料中，并依自身的職能職責保管和分類；這些情況，造成誠信檔案來源分散，量大面廣。

　　二是對象眾多。一般說來，機關或單位的文書及其他檔案的收集和利用對象相對集中，而誠信檔案的收集對象和利用者身份及目的各不相同。首先，誠信檔案資料的收集對象包括證券期貨市場的所有參與者。既有法人，也有個人，還有社會的其他組織，他們在市場中的各類表現(xiàn)，包括合法守規(guī)的行為，以及違法違規(guī)的行為均包括在內。其次，收集的資料種類廣泛，既包括監(jiān)管機關出具的表彰與懲處文書，也包括其他機關、單位產生的誠信信息、記錄，還包括法人、個人和單位的自然情況；第三，利用者面廣，既有監(jiān)管工作需要，市場準入審核的需要，也有經濟合作，招工招聘的需要，還有依法維權的需要等等。

　　三是內容明確。誠信檔案的內容主要就是圍繞確定具體被記錄人的具體情況和誠信信息及記錄，這與文書及其他專門檔案的分類眾多，反映和記錄內容眾多有所不同。

　　四是記錄是動態(tài)、連續(xù)的，不斷更新和調整。公民、法人或其他組織在社會經濟活動中的行為是聯(lián)系不斷的，誠信信息和記錄也在不斷地產生，因而誠信檔案要連續(xù)地記錄和收集整理；同時，這些單位和個人的誠信情況也會不斷地變化，誠信行為好的可能因各種原因而變差，誠信行為差的也可能因各種原因變好，因而對于過時不能反映其誠信真實狀況的文件材料要經過鑒定而及時更新。

　　五是公開利用。建立誠信檔案就是要向社會公開有關誠信狀況，為社會誠信體系建設服務，使在社會經濟活動中處于信息相對不對稱的人群和單位能夠借助誠信檔案取得公平環(huán)境，達到相對平衡狀態(tài)。公開利用是誠信檔案的目的，也是與文書及其他專門檔案的區(qū)別之一。

　　六是保護權益。誠信檔案的信息采集、核準、保管和利用均要經過嚴格審核，對公民、法人和其他單位的隱私、商業(yè)秘密和國家秘密均依法嚴格保護，不得隨意泄露，如果對他人的權益、對相關當事方的利益和國家利益造成損害，要依法追究責任。

　　證券期貨市場誠信系統(tǒng)和誠信檔案的建立、健全是適應社會主義市場經濟發(fā)展和我國證券期貨市場發(fā)展的需求，是一項有益的探索和嘗試，符合廣大投資者保護合法權益的要求。隨著實踐的發(fā)展，誠信檔案的建設會越來越完善，效用會越來越顯現(xiàn)。