楊柳晗

　　8月14日，大連商品交易所（下稱“大商所”）和中國金融期貨交易所（下稱“中金所”）同時公布了《指定存管銀行管理辦法》（下稱《辦法》）。

　　大商所結(jié)合期貨市場的實際情況和期貨保證金存管業(yè)務(wù)特點對存管銀行相關(guān)業(yè)務(wù)進行了規(guī)范，并提出存管銀行要在期貨創(chuàng)新服務(wù)方面做文章。中金所則從自律監(jiān)管的角度針對銀行業(yè)金融機構(gòu)從事期貨保證金存管業(yè)務(wù)作出了具體的規(guī)定, 確保期貨保證金資金存管安全以及期貨市場的平穩(wěn)運行。

　　2012年10月，國務(wù)院取消了銀行業(yè)金融機構(gòu)從事期貨保證金存管資格認定的行政審批項目。此后各交易所開始結(jié)合自身情況著手制定指定存管銀行管理辦法。

　　在資格申請方面，大商所和中金所的《辦法》規(guī)定相同，《辦法》規(guī)定，申請從事交易所期貨保證金存管業(yè)務(wù)資格的銀行應(yīng)為我國境內(nèi)設(shè)立的全國性商業(yè)銀行法人，注冊資本達到100億元人民幣，總資產(chǎn)在15000億元人民幣以上，凈資產(chǎn)在1000億元人民幣以上，分支機構(gòu)在600個以上；應(yīng)設(shè)有專門機構(gòu)或部門負責期貨保證金存管業(yè)務(wù)，具有健全的期貨保證金存管制度和服務(wù)良好的全國集中式銀期轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)，以及安全存管監(jiān)控所需的設(shè)施和技術(shù)水平。

　　不過，中金所還有特別之處，合格境外機構(gòu)投資者的托管銀行，申請僅為其所托管的合格境外機構(gòu)投資者開展期貨保證金存管業(yè)務(wù)的，應(yīng)當具備上述規(guī)定的條件，并取得中國證券登記結(jié)算有限責任公司結(jié)算銀行資格。且合格境外機構(gòu)投資者的托管銀行申請僅為其所托管的合格境外機構(gòu)投資者開展期貨保證金存管業(yè)務(wù)的，可以豁免總資產(chǎn)規(guī)模、凈資產(chǎn)規(guī)模、營業(yè)網(wǎng)點匹配度等方面的要求。

　　針對風險防范及處置措施，大商所《辦法》規(guī)定交易所將針對存管銀行違反存管業(yè)務(wù)協(xié)議或交易所期貨保證金存管業(yè)務(wù)管理規(guī)定的情形責令改正，并根據(jù)情節(jié)輕重采取警告、通報批評、暫停新增會員存管業(yè)務(wù)、暫停期貨保證金存管業(yè)務(wù)等措施；同時建立了存管銀行退出制度，明確取消存管銀行資格的情形，包括存管銀行申請終止、破產(chǎn)、喪失法人地位、不再滿足存管業(yè)務(wù)資格條件、年度考評不合格和存在重大風險隱患等。

　　中金所《辦法》規(guī)定，存管銀行出現(xiàn)影響該行資信狀況的重大業(yè)務(wù)風險或者損失時，應(yīng)當于風險或損失發(fā)生之日起3個工作日內(nèi)向交易所和監(jiān)控中心報告，并提交有關(guān)該業(yè)務(wù)風險或損失對該行保證金存管業(yè)務(wù)的影響及應(yīng)對措施的報告。

　　“目前，銀期合作的主要方式仍為傳統(tǒng)的保證金存管以及銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，深度合作仍處于探索階段。”一位不愿透露姓名的銀行業(yè)人士告訴。

　　大商所負責人表示，目前市場迫切需要有關(guān)規(guī)定為銀期合作新模式的開創(chuàng)提供有力的制度保障。而期貨行業(yè)對存管銀行的業(yè)務(wù)要求不斷提高，迫切需要商業(yè)銀行提供更多更全面的服務(wù)。

　　中金所負責人還指出，以上措施的出臺完善了期貨保證金存管資格的準入標準以及期貨保證金存管在業(yè)務(wù)和技術(shù)上的要求，完善了期貨保證金存管業(yè)務(wù)應(yīng)急處理機制。

　　此外，大商所還在《辦法》中提出銀行要在期貨創(chuàng)新服務(wù)方面做文章，要求銀行結(jié)合交易所上市品種及會員、客戶特點，在促進期貨市場功能發(fā)揮、銀期創(chuàng)新業(yè)務(wù)合作方面提出可行的期貨創(chuàng)新服務(wù)方案。