津貴所“白銀剩斗士”的投資不歸路 白銀騙局一地雞毛

　　 栗澤宇 北京

　　從希望到失望，自從與現(xiàn)貨白銀扯上關(guān)系，來自江蘇的投資者王云便徹底體會到了沒有希望的痛苦。幾年來，與他一同參與維權(quán)的“戰(zhàn)友”換了一撥又一撥，而他得到的始終是一份又一份來自有關(guān)部門不予受理或不予立案的書面回復(fù)。

　　而把王云推向痛苦深淵的則是天津貴金屬交易所（以下簡稱津貴所），這個頗具爭議的交易所幸運地躲過了“38號文”的清洗后，逐漸蛻變成了一個瘋狂的吸金機(jī)器。

　　“白銀剩斗士”

　　王云已經(jīng)記不清自己是第幾次為了維權(quán)的事情跑到北京了。而他的每份材料背后都附著幾百人的名單。在這些名字的背后，背負(fù)著上億的資金。

　　漫長的維權(quán)路上，最讓王云感到充滿希望的時刻是2014年3月，中央電視臺在“3?15晚會”上播放了“白銀騙局”的電視新聞。央視的立竿見影，3天之后的2014年3月18日，商務(wù)部新聞發(fā)言人沈丹陽在商務(wù)部例行新聞發(fā)布會上表示，對于“3?15晚會”上曝光的這些交易場所涉及的違規(guī)違法行為，應(yīng)該由有關(guān)部門特別是有關(guān)執(zhí)法部門按照國家相關(guān)法律法規(guī)予以查處。

　　但王云的希望很快變成了失望。

　　王云在2014年3月15日之前，已經(jīng)向天津各相關(guān)管理部門提交了舉報材料，但始終沒能得到管理部門的答復(fù)。在央視“3?15晚會”對天津貴金屬交易所有限公司進(jìn)行后，石沉大海的舉報材料先后收到答復(fù)。不過令王云失望的是，天津商務(wù)委員會、證監(jiān)會天津監(jiān)管局、天津濱海新區(qū)工商行政管理委員會、銀監(jiān)會天津濱海分局、天津濱海新區(qū)公安保稅分局等部門，給他的書面回函均表示，所投訴的問題“不歸自己管”或“不予立案”。

　　一面是絕望，一面是不甘，再加上不斷有被騙者的加入，但王云卻越來越不知道自己的維權(quán)之路該如何走下去。一位不具姓名的維權(quán)者無奈地對《華夏時報》表示：“他（王云）以前被我們稱為‘白銀圣斗士’，但隨著大家逐漸失去信心，越來越多的人開始叫他‘白銀剩斗士’。”

　　飽受爭議的津貴所

　　白銀騙局實際上是以現(xiàn)貨白銀投資為名的一場對賭游戲，客戶投資跟平臺對賭，然而投資者萬萬沒想到的是，所謂交易軟件完全被后臺操縱，他們虧損的巨額資金竟然全部落入交易所、會員和代理商的腰包。而交易所、會員、代理商利用夸大宣傳欺騙投資者，利用高額回扣發(fā)展代理網(wǎng)絡(luò)，吸引投資者投入大量現(xiàn)金進(jìn)行現(xiàn)貨白銀投資理財。（詳見2014年9月29日刊發(fā)的《連環(huán)三部曲：誘套殺，解碼白銀黑平臺“殺人技”》）

　　一位業(yè)內(nèi)人士老趙在接受《華夏時報》采訪時表示，這只是白銀騙局的“終極模式”，其行騙之道并非僅此一種。相關(guān)部門在執(zhí)法過程中難以取證的原因，是其經(jīng)營模式的多種并存。

　　老趙是一位職業(yè)基金經(jīng)理，他告訴《華夏時報》，目前市場上，可以稱之為合法的貴金屬商品期貨交易共有三種：“第一種是在證監(jiān)會監(jiān)管下的上海期貨交易所，國內(nèi)有四家期貨交易所是接受證監(jiān)會監(jiān)管的，上海期貨交易所是四家交易所中唯一的貴金屬交易平臺；第二類是如津貴所這樣的交易所，由地方政府批準(zhǔn)成立，它會設(shè)立代理機(jī)構(gòu)，但是這類交易所并不受證監(jiān)會系統(tǒng)監(jiān)督，或者說監(jiān)督力度很有限；第三種則是純粹的渠道商，做境外證券經(jīng)紀(jì)公司在境內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，為內(nèi)地投資者投資境外白銀期貨提供境外合法的交易平臺，主要靠收取手續(xù)費牟利，這類交易所名字可能會掛著交易所，但實質(zhì)上就是一個小公司，只要工商審批通過，就可以開張營業(yè)。”三種合法渠道中，上海期貨交易所是唯一受證監(jiān)會監(jiān)管的傳統(tǒng)交易方式。

　　而第二類交易所的代表，正是被央視“3?15晚會”曝光，也讓王云等人絕望的津貴所。老趙告訴《華夏時報》，津貴所的存在一直頗具爭議。

　　“2000年前后，全國出現(xiàn)了很多各種各樣的交易所，最多的時候有300多家。2000年，國內(nèi)對白銀實行了市場放開，讓重金屬白銀成為這波浪潮中最熱門的商品之一。當(dāng)時，地方政府非常熱衷于批復(fù)各種交易所，因為這類交易會為各個地方帶來豐厚的稅收。2010年前后，工商總局、商務(wù)部等部門發(fā)起了一輪對交易所的整頓，其中以商務(wù)部的‘國六條’最為著名，但最后因為阻力太大而不了了之。”老趙表示，最終對各種交易所產(chǎn)生影響的是著名的“38號文”。

　　2011年11月24日，國務(wù)院正式發(fā)布《關(guān)于清理整頓各類交易場所切實防范金融風(fēng)險的決定》（38號文），集中清理整頓交易所。

　　“其實證監(jiān)會專門成立了一個部門處理這件事，但38號文雖然把牽頭的任務(wù)交給了證監(jiān)會，但落實清理整頓的卻是地方政府，地方政府某種程度上是交易所的利益相關(guān)方，他們從中收取的稅收數(shù)額巨大，關(guān)閉的阻力可想而知。”老趙說。

　　據(jù)當(dāng)時的媒體顯示，天津是彼時各種交易所最熱衷的地區(qū)，因為當(dāng)時國家發(fā)改委批復(fù)了《天津濱海新區(qū)綜合配套改革試驗金融創(chuàng)新專項方案》，天津由此成為金融改革的試驗田，津貴所也成為全國聞名的地方交易所。

　　“在38號文的洗禮后，全國范圍內(nèi)關(guān)閉了許多交易所，但每個地區(qū)都留下了一兩家，津貴所就是留下的交易所之一。”老趙說。

　　混亂的白銀市場

　　老趙表示，38號文之后，津貴所的交易模式十分混亂。

　　“你說它不正規(guī)吧，它又確實有政府的批準(zhǔn)，雖然是地方政府的。而作為一個金融機(jī)構(gòu)，證監(jiān)會和銀監(jiān)會又都管不了它。而且它的手續(xù)費高得離譜，即便是我們這樣的職業(yè)金融從業(yè)者，在那樣的手續(xù)費前提下，賺錢也是很難的。”老趙表示，津貴所的手續(xù)費是上海期貨交易所手續(xù)費的10倍以上。

　　而王云向《華夏時報》提供的一份津貴所與上交所手續(xù)費對比圖顯示，以一手白銀交易（15KG）的合約為例，當(dāng)日平倉上交所收取的手續(xù)費為4.8元每手，而津貴所的手續(xù)費為216元每手。

　　但高額的手續(xù)費并不是白銀市場混亂的根源，對交易過程的監(jiān)管真空才是津貴所飽受詬病的根源。

　　“因為沒有專業(yè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對它的交易過程進(jìn)行監(jiān)督，所以津貴所的代理商們無所顧忌。”老趙表示，“境外交易所的代理機(jī)構(gòu)最初是用錯時上報或者根本不報的方式騙投資人，現(xiàn)在更有甚者干脆自己操縱后臺。”

　　自主研發(fā)軟件，修改后臺數(shù)字的操作方式，是一種純粹的違法欺詐行為。通過軟件，直接修改行情數(shù)據(jù)，這等同于參與一場莊家出老千的賭博。

　　“但很難查出來他們有問題，因為代理機(jī)構(gòu)會看人下菜碟。它看你玩得很好，總能賺錢，那就不坑你，只掙你很高的手續(xù)費；如果覺得這個人雖然不是高手，但是又很懂，它會采取錯時報收據(jù)的方式，賺你一點利潤；如果它覺得你什么都不懂，就干脆給你一個假盤，你的錢最終全是它的。”老趙表示。

　　“他們這么玩很賺錢，它會給業(yè)務(wù)員很高的報酬，讓他們瘋狂發(fā)展下線。但我很清楚，這些錢都是黑心錢。”說到此時，老趙搖了搖頭。