《驚！百萬(wàn)資金瞬間被對(duì)敲掠走》跟蹤

　　曾在6月13日一版，河南開(kāi)封某期貨投資者陳莉?qū)⒔灰踪~號(hào)及密碼交由他人管理，卻被異地“操盤(pán)手”對(duì)敲竊走100萬(wàn)元。如今，隨著一犯罪團(tuán)伙的歸案，陳莉終于在距離對(duì)敲案發(fā)3個(gè)多月后，看到了挽回?fù)p失的希望。

　　與此同時(shí)，另外兩起案值600余萬(wàn)元的期貨對(duì)敲案浮出了水面。此類(lèi)案件的頻發(fā)，已向期貨界、辦理此類(lèi)案件的執(zhí)法機(jī)關(guān)發(fā)出了詰問(wèn)：如何從制度設(shè)計(jì)上更好地保護(hù)投資者的利益？面對(duì)此類(lèi)案件，如何才能不再推諉扯皮盡快偵辦？對(duì)敲，難道是期貨業(yè)的頑癥？

　　對(duì)相關(guān)案件，將跟蹤。

　　受害者陳莉有望追回部分資金

　　不久前，來(lái)自上期所的一通電話讓陳莉感到十分興奮，一多次利用期貨對(duì)敲盜取他人交易資金的團(tuán)伙被上海當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)抓獲，而陳莉案有可能也是該團(tuán)伙所為。

　　陳莉很快便動(dòng)身趕往上海配合調(diào)查，在這里，她還看到了同樣前來(lái)配合調(diào)查的、為其“理財(cái)”充當(dāng)中介的李明和北京某投資公司人士，而隨后得到的消息更讓她感到興奮。

　　據(jù)陳莉介紹，從其目前從公安機(jī)關(guān)了解的情況看，基本可以確定此次抓獲的作案團(tuán)伙就是轉(zhuǎn)移其期貨賬戶(hù)資金的人。除了利用不活躍的線材期貨對(duì)陳莉賬戶(hù)資金實(shí)施對(duì)敲外，這伙人還用相似手法犯案數(shù)起，其中或涉及國(guó)內(nèi)其他期貨交易所的不活躍品種。此次該團(tuán)伙的落網(wǎng)，源自其他受害者的報(bào)案，由于案件仍在偵查過(guò)程中，團(tuán)伙成員人數(shù)及其分工等更多細(xì)節(jié)尚待了解。

　　據(jù)稱(chēng)，由于該團(tuán)伙獲得受害者期貨賬號(hào)、密碼并非通過(guò)計(jì)算機(jī)木馬或偷窺等方式，而是由受害者或中間人提供，因此該團(tuán)伙涉嫌的罪名有可能是詐騙。根據(jù)我國(guó)刑法規(guī)定，該罪名最高可判處無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

　　盡管損失的資金尚未追回，但詐騙團(tuán)伙的抓獲已是陳莉的幸運(yùn)。在此之前，陳莉戶(hù)籍地開(kāi)封的一家派出所曾受理此案，但由于當(dāng)?shù)丶炔皇顷惱蛸~戶(hù)開(kāi)戶(hù)地，也不是嫌疑人賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)地，又不是交易所所在地，該派出所一直沒(méi)有獲得上級(jí)機(jī)關(guān)的指定管轄權(quán)，案件查處在進(jìn)行到一定程度后陷入僵局。

　　刑事案件原則上由犯罪地公安機(jī)關(guān)管轄，而在陳莉案中，犯罪嫌疑人作案地難以確認(rèn)。對(duì)此，河南陸達(dá)律師事務(wù)所律師劉家森告訴，由于期貨合約在期交所撮合成交，因而從某種程度上說(shuō)，在此類(lèi)案件中，期交所所在地也可視為犯罪地，當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)應(yīng)具有管轄權(quán)。另外，陳莉期貨賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)地在鄭州，鄭州當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)也應(yīng)具有管轄權(quán)，不過(guò)相對(duì)交易所所在地，開(kāi)戶(hù)地的管轄權(quán)可能會(huì)有爭(zhēng)議。

　　另兩起對(duì)敲案總案值600余萬(wàn)

　　陳莉案件偵查期間，上海證監(jiān)局通報(bào)了兩起近期轄區(qū)內(nèi)連續(xù)發(fā)生的期貨對(duì)敲案件。這兩起案件的作案手段與陳莉案較為相似，都是所謂“期貨操盤(pán)高手”以代客理財(cái)為幌子，通過(guò)對(duì)敲交易方式竊取投資者巨額資金。

　　在其中的一則案例中，期貨投資者A經(jīng)他人引薦結(jié)識(shí)一位“操盤(pán)高手C”，在沒(méi)有進(jìn)行任何資信調(diào)查的情況下，投資者A便將其期貨賬戶(hù)委托給該操盤(pán)手代理。

　　今年2月的一天，應(yīng)“操盤(pán)高手C”的要求，投資者A開(kāi)盤(pán)時(shí)入金400萬(wàn)元，當(dāng)天9時(shí)53分21秒，該操盤(pán)手以跌停價(jià)為投資者A賣(mài)出開(kāi)倉(cāng)某期貨合約700手，38秒后即以漲停價(jià)買(mǎi)入平倉(cāng)。

　　當(dāng)天9時(shí)55分22秒，該操盤(pán)手再以漲停價(jià)為投資者A買(mǎi)入該期貨合約34手，7分鐘后又以跌停價(jià)賣(mài)出平倉(cāng)。通過(guò)以上兩次開(kāi)平倉(cāng)交易，投資者A的賬戶(hù)虧損逾390余萬(wàn)元，操盤(pán)手控制的其他賬戶(hù)盈利390余萬(wàn)元，盈利資金迅疾被轉(zhuǎn)移至銀行賬戶(hù)并提現(xiàn)。

　　在此次通報(bào)的另一則發(fā)生于今年3月份的期貨對(duì)敲案中，受害投資者損失近230萬(wàn)元。

　　上海證監(jiān)局期貨處處長(zhǎng)王登勇在接受期貨日?qǐng)?bào)采訪時(shí)表示，上述消息的來(lái)源為信訪渠道。

　　近年來(lái)，期貨對(duì)敲盜取資金案頻發(fā)，各期交所及監(jiān)管機(jī)構(gòu)也曾向投資者提示期貨對(duì)敲的基本原理和風(fēng)險(xiǎn)防范手段，但鮮見(jiàn)案情細(xì)節(jié)的披露。這兩起具體案例的公示，可能意味著監(jiān)管機(jī)構(gòu)有意提高相關(guān)案情的透明度，以使投資者更加注意保護(hù)自身賬戶(hù)信息安全。

　　不過(guò)，能夠披露細(xì)節(jié)的期貨對(duì)敲案仍只是冰山一角。近三年來(lái)，僅上期所著手調(diào)查的期貨對(duì)敲案件就有77件，其中的67件都得以審結(jié)，挽回被害人損失230萬(wàn)元。此外，鄭商所去年處理了7起對(duì)敲交易，大商所去年共查處對(duì)敲案件45起。然而，交易所受限于自身的職權(quán)，對(duì)相關(guān)人員只能采取警告、通報(bào)批評(píng)、沒(méi)收違規(guī)所得和限制開(kāi)倉(cāng)等監(jiān)管措施。

　　“蒼蠅不叮無(wú)縫的蛋”

　　據(jù)了解，對(duì)于典型的對(duì)敲交易，交易所信息技術(shù)系統(tǒng)的及時(shí)偵測(cè)并不是難題，難點(diǎn)在于實(shí)施補(bǔ)救措施的速度“跑不贏”對(duì)敲者出金的速度。

　　如今，通過(guò)指標(biāo)化篩查及預(yù)警，對(duì)敲等違規(guī)交易發(fā)生后，交易所在幾分鐘甚至1分鐘時(shí)間內(nèi)即可監(jiān)測(cè)到。而后，交易所會(huì)馬上聯(lián)絡(luò)虧損客戶(hù)所在的期貨公司，并找到該虧損客戶(hù)進(jìn)行詢(xún)問(wèn)，若確認(rèn)并非該客戶(hù)的交易意圖，會(huì)立即通知盈利客戶(hù)所在期貨公司，凍結(jié)該盈利賬戶(hù)的資金。

　　而在現(xiàn)實(shí)中，這種處理措施的效果卻是打折扣的。嫌疑人實(shí)施對(duì)敲，并利用銀期轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)出金的過(guò)程往往只有短短幾分鐘，當(dāng)期貨公司對(duì)嫌疑人賬戶(hù)采取停止出金措施，關(guān)閉其出金權(quán)限時(shí)，往往為時(shí)已晚。

　　目前，期貨市場(chǎng)并沒(méi)有對(duì)當(dāng)日盈利出金做出限制，這樣盡管存在一定風(fēng)險(xiǎn)，大多數(shù)期貨公司也都選擇給客戶(hù)出金提供盡可能大的自由度。畢竟，期貨業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈，單方面采取限制措施有可能造成客戶(hù)的流失。

　　與國(guó)際市場(chǎng)做法接軌，也許是國(guó)內(nèi)期貨市場(chǎng)盤(pán)中可隨時(shí)出金的重要原因——美國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家的期貨市場(chǎng)并沒(méi)有“客戶(hù)當(dāng)日盈利在收市結(jié)算后才能出金”的規(guī)定，資金進(jìn)出非常自由。美國(guó)等國(guó)家也有許多處于“休眠”狀態(tài)的期貨合約，但通過(guò)對(duì)敲盜取期貨交易資金的問(wèn)題卻并沒(méi)有那么突出。這一方面離不開(kāi)投資者較高的成熟度，另一方面更離不開(kāi)市場(chǎng)監(jiān)管的健全。

　　以美國(guó)為例，有期貨市場(chǎng)理財(cái)需要的高凈值投資者，一般懂得通過(guò)在美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）報(bào)備的商品交易顧問(wèn)（CTA）代為理財(cái)，相比之下，國(guó)內(nèi)的私募卻因監(jiān)管缺失而“山寨”橫行，讓投資者難辨真?zhèn)?。雖然絕大多數(shù)私募也并不會(huì)刻意盜取客戶(hù)資金，但投資者一旦輕信混跡其中的不法分子，難免竹籃打水一場(chǎng)空。

　　目前，通過(guò)對(duì)敲盜取他人期貨賬戶(hù)資金的案件在國(guó)內(nèi)不但呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，還表現(xiàn)出團(tuán)伙作案、連續(xù)作案特征，給不少投資者帶來(lái)災(zāi)難性的損失。“蒼蠅不叮無(wú)縫的蛋”，基于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的現(xiàn)狀，監(jiān)管層或行業(yè)組織除了進(jìn)一步加強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)教育、加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的協(xié)作查處力度外，是否應(yīng)該首先在期貨交易資金管理機(jī)制上亡羊補(bǔ)牢，讓試圖通過(guò)對(duì)敲盜取資金的不法分子無(wú)機(jī)可乘，從而在源頭上打消其作案意圖呢？

　　新聞鏈接

　　如何有效保護(hù)個(gè)人期貨賬戶(hù)信息

　　不法分子獲取客戶(hù)期貨賬號(hào)和密碼的手段有很多種，比如通過(guò)網(wǎng)絡(luò)聊天等平臺(tái)發(fā)布虛假期貨交易驕人業(yè)績(jī)，做出包賺不賠的承諾，或作為居間人身份，或以代客理財(cái)名義騙??；利用他人密碼設(shè)置過(guò)于簡(jiǎn)單以猜測(cè)的方式獲得；利用他人操作賬戶(hù)時(shí)疏于防范以偷窺的方式獲得；利用技術(shù)手段非法侵入客戶(hù)計(jì)算機(jī)以竊取的方式獲得等。

　　期貨投資者應(yīng)注意賬戶(hù)委托他人交易的風(fēng)險(xiǎn)，尤其不要輕易將賬戶(hù)委托給網(wǎng)絡(luò)上認(rèn)識(shí)的陌生人或所謂“投資理財(cái)專(zhuān)家”操作。一旦發(fā)現(xiàn)自己賬戶(hù)出現(xiàn)異常交易，投資者應(yīng)盡快修改賬戶(hù)密碼，并向期貨公司和交易所反映情況，必要時(shí)可及時(shí)報(bào)案，通過(guò)司法途徑維護(hù)自身的合法權(quán)益。

　　除妥善保管好自己的交易賬戶(hù)信息外，投資者還可定期更換密碼，密碼設(shè)定不要過(guò)分簡(jiǎn)單。若采取USB密鑰等更安全的賬戶(hù)登陸方式，可進(jìn)一步避免賬戶(hù)被盜用。對(duì)于采用木馬等技術(shù)入侵的技術(shù)犯罪，可采取安裝殺毒和防火墻軟件、定期更新病毒和木馬特征庫(kù)等措施，這會(huì)起到一定的防范作用。